機器人流程自動化如何促進金融服務的數字化轉型

產品和服務數字化的推動力給支援部門額外的壓力，而且後台部門正面臨著加速自動化和提高成本效率的壓力。 儘管我們面臨挑戰，但機器人流程自動化（RPA）可以幫助他們做到這一點，以及使組織生存和發展發揮著至關重要的作用。

為什麼機器人流程自動化（RPA）對金融服務有意義

• 後台效率低下：複雜的產品和流程意味著金融服務行業仍然嚴重依賴後台部門處理請求、設置、更改和批准產品。 手動管理這些流程效率極低且成本很高，並且隨著眾多新的金融科技企業進入市場，傳統企業正面臨激烈的競爭。 因此，通過RPA自動化更多這些流程已成為的轉型。
• 向數字化的轉變，同時保持具有成本效益的實體業務：客戶要求提供更無縫的數字體驗，而銀行則面臨著壓力，因此要管理實體店的數量，並最大限度地增加負責增值任務的前線員工。
• 使用舊系統：銀行和保險公司都正在更新平台，但同時延遲了核心系統的更換。 這導致複雜的技術體系結構和遺留系統拖慢了公司系統，更新起來既昂貴又費時。
• 年輕一代需要有意義的工作：年輕一代精通數字的員工在需要更有的意義工作，並且不願執行平凡的任務。 相反，他們希望從事增值活動，從而感到自己有所作為。 自動化是促進這一轉變的關鍵部分。

典型的機器人流程自動化（RPA）應用

機器人流程自動化（RPA）最適合在處理大量的重複性工作。 例如，在取消保險請求中，或為新抵押客戶創建銀行帳戶。 在這些情況下，自動化過程將如下所示：

取消保險

1. 經紀人通過電子郵件發送有關要取消的保險的信息
2. 機器人驗證輸入，登錄到核心系統，並使用該系統完成取消
3. 機器人成功取消保險，並通知經紀人有關信息

為抵押客戶創建銀行帳戶

1. 抵押由貸款批准系統批准
2. 機器人檢查新批准的抵押貸款
3. 對於每個新抵押，機器人會在核心銀行系統中創建一個帳戶
4. 機器人更新貸款申請系統，並輸入銀行帳戶參考號

有關理想的自動化過程的完整概述，請點擊下面的文檔。

RPA的好處

與其他技術實施相比，實施機器人流程自動化（RPA）具有兩個主要優點：

• 避免昂貴的集成

由於銀行和保險公司中的大多數系統都需要相互連接，因此即使很小的變化也可能影響整個系統。在這種情況下，機器人流程自動化（RPA）非常適合，因為它不需要集成便可以自動執行現有用戶界面的任何功能，而無需供應商參與，並且可以保留所有前端驗證。

• 縮短更新的時間

隨著金融服務競爭的加劇，各組織承受著更新常規產品和創新的壓力。而且，雖然傳統系統的開發速度可能很慢，但是RPA可以在幾週內完成產品更新，因此可以縮短產品更新的時間，例如，由於減少了與供應商的聯繫、運行系統集成測試和培訓後勤員工的時間，因此機器人流程自動化可以在幾週內完成部署。

機器人流程自動化（RPA）的後續步驟

• 獲得內部支持：確保您的團隊了解機器人流程自動化（RPA）的好處，以及在業務中可以應用的地方。
• 查找外部合作夥伴：選擇具有機器人流程自動化（RPA）經驗的合作夥伴，可以大大加快機器人流程自動化的旅程。
• 建立業務案例：收集有關現有流程的定量和定性數據，以優先考慮並採用具有最高節省潛力的流程。 在不同部門之間嘗試運行，以識別自動化機會。
• 設置治理部門：定義關鍵角色、流程、KPI，並監控交付。
• 擴大規模：不斷評估自動化機會，並緊跟最新技術以提高效率。

欲了解更多信息或談論機器人流程自動化（RPA）如何幫助您的業務，請在下面與我們聯繫。

本文由Mazars合夥人Martin Vaross和經理Rudolf Vido撰寫。