Financial Services Banking Consulting – Regulatory & Risk

Unser Ansatz

Wir begleiten unsere Mandanten aktiv bei aktuellen Entwicklungen im Aufsichtsrecht. Dabei arbeiten unsere Expert*innen für Aufsichtsrecht und Risikomanagement in interdisziplinären, international vernetzten Teams zusammen. Bei Bedarf können wir Spezialist*innen zu Grundsatzfragen schnell einbeziehen.

Unsere Lösungen 

Mit einem breiten Dienstleistungsspektrum unterstützen wir unsere Mandant*innen in den Bereichen Strategie, Gesamtbanksteuerung, Risikomanagement, Treasury, Meldewesen und ESG einschließlich regulatorischer und rechnungslegungsbezogener Neuerungen, wie bspw. IFRS 9, Digital Assets. ​

Unsere Expert*innen

• analysieren die für Sie relevanten strategischen, operativen und finanziellen Implikationen,
• konzipieren Maßnahmenpläne, um neue aufsichtsrechtliche Anforderungen in Ihre internen Prozesse zu implementieren sowie diese nachhaltig und wirtschaftlich zu optimieren
• erweitern ggf. Prozessabläufe Ihrer Risiko-, Treasury- und Finance-Funktionen.

Des Weiteren schulen wir Aufsichtsräte, Verwaltungsräte und weitere Marktteilnehmer zu regulatorischen und rechnungslegungsbezogenen Neuerungen.

Dienstleistungen im Kontext von Sonderprüfungen​

• Vorbereitung und Unterstützung bei EZB- und Bundesbankprüfungen (antragsgetriebene, anlassbezogene oder turnusmäßige Sonderprüfungen) ​
• Unterstützung bei der Abarbeitung der Feststellungen aus den Sonderprüfungen nach §44 KWG​
• Prüfungen mit Berichterstattung nach ISAE 3000 nach abgeschlossenen Sonderprüfungen nach §44 KWG​
• Unterstützung bei Prüfungen der Internen Revision ​

​ Risikomanagement & Treasury​

• Beratung zur regulatorischen Konformität der Geschäfts- und Risikostrategie sowie Risk Governance Framework​
• Optimierung der Steuerungsperspektiven gemäß regulatorischer Neuerungen und ökonomischer Anforderungen​
• Überprüfung, Analyse und Sicherstellung der Konformität des Risikomanagementrahmenwerks bzgl. der regulatorischen Anforderungen ​
• Entwicklung, Optimierung und Überprüfung von Modellen und Prozessen​
• Beratung hinsichtlich Funds Transfer Pricing und Integration in den Gesamtbankplanungs- und -steuerungsprozess​
• Auswahl von IT-Lösungen & Erstellung von IT-Konzepten​
• Beratung hinsichtlich Sanierungsplanung, Outsourcing, Risikokultur, Compliance​

Melde-, Anzeigewesen und Offenlegung ​

• Konzeption und Implementierung regulatorischer Anforderungen und Reporting, insb. hinsichtlich Eigenmittelanforderungen, Großkrediten, Verschuldung, Liquidität, Kreditrisikominderung, Asset Encumbrance, etc.​
• Konzeption und Implementierung neuer regulatorischer Anforderungen, wie z. B. CRR III („Basel IV-Paket“)​
• Optimierung der Steuerungs- und Simulationsmöglichkeiten der regulatorischen Kennzahlen​
• Transformation und Optimierung der Prozesse​
• Auswahl von IT-Lösungen & Erstellung von IT-Konzepten im Meldewesen​

Environment, Social, Governance (ESG)​

• Integration von ESG in das Risikomanagement und Treasury – Anpassung der Strategie, Integration in die Risikoinventur, Risikotragfähigkeit, in das Stresstesting sowie in die Risikoberichterstattung​
• Durchführung von Vorstudien, Planung und Umsetzung der Anforderungen der TaxonomieVO​
• Durchführung von Vorstudien, Planung und Umsetzung der Offenlegung gem. CSRD und SFDR​
• Durchführung der Wesentlichkeitsanalysen gem. CRSD​
• Umsetzung der Anforderungen gem. CRR/CRD, IFR/IFD betreffend ESG ​
• Prüfung der regulatorischen Anforderungen ​

IFRS Finanzinstrumente​

• Beratung zu Finanzinstrumenten nach IFRS und local GAAP​
• Gestaltung von Transaktionen im Anwendungsbereich des IAS 32 und IFRS 9 ​
• Gestaltung und Umsetzung von Hedge Accounting (qualitativ und quantitativ)​
• Beratung hinsichtlich der Ausgestaltung der Neuproduktprozesse, der Konzeption, der Dokumentationen sowie fachliche Stellungnahmen zu Finanzinstrumenten ​
• Projektbezogene Compliance, Beratung und Prüfung​

Wertpapierinstitutsgesetz (WpIG) und Wertpapierhandelsgesetz (WpHG​)

• Umsetzung, Optimierung und Prüfung (interne und externe Revision) von Anforderungen europaweit tätiger Institute und US-amerikanischer Gruppenunternehmen​
• Entwicklung von Ein- und Ausstiegsszenarien in neue Geschäftsstrategien​
• Marketingkommunikation​
• Prüfung und Beratung hinsichtlich Compliance Organisation in Bezug auf die Marktmissbrauchsverordnung (MAR)
• Beratung und Prüfung sowie Unterstützung für Compliance-Funktionen ​

Digital-Assets, Blockchain-Technologie und weitere digitale Finanzinstrumente​

• Entwicklung und Umsetzung von Strategien zur Einführung von Digital-Assets sowie Blockchain-Technologie ​
• Unterstützung bei der Beantwortung aufsichtsrechtlicher Anfragen in Bezug auf​
  • die Trennung von digitalen Vermögenswerten​
  • die Sicherheit/den Schutz von kryptografischen Schlüsseln und ​
  • die Bewertung von Speicherarten und -strukturen (Wallets) ​
• Regulatory Compliance-Beratung hinsichtlich digitaler Assets und Blockchain (z.B. Markets in Crypto-Assets-Verordnung (MiCA), Gesetz über elektronische Wertpapiere (eWpG), etc.) ​
• Bewertung der mit Digital Assets verbundenen Risiken und Entwicklung von Strategien zur Risikominimierung ​
• Training und Workshops (distributed ledger technology (DLT), Digital Assets, regulatorische Updates)​

Ihre Vorteile

Sie profitieren von unserer global integrierten Partnerschaft, die Sie über Länder- und Kulturgrenzen hinweg als „One Team“ unterstützt. Dabei verbinden wir unsere lokale Marktexpertise mit einer globalen Perspektive.​

In unserem Team bündeln wir vielfältige und umfangreiche Kompetenzen basierend auf langjähriger operativer Erfahrung. Sie profitieren von umfassendem Benchmark-Know-how ebenso wie von „Best Practices“ aus zahlreichen Beratungs- und Prüfungsprojekten.

Ebenso zu Gute kommt Ihnen die Facharbeit zahlreicher Kolleg*innen in berufsständischen Fachausschüssen, Arbeitsgruppen und Arbeitskreisen (u. a. im IDW oder der WPK), unsere aktive Mitgliedschaft in Fachverbänden und Vereinen sowie unsere Vernetzung mit Wissenschaft und Forschung.

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