ISA / SO revision: Are you compliant? Check your compliance with our Health check!

The revised Insurance Supervision Act (ISA) and Supervision Ordinance (SO) entered into force on 1 January 2024. The changes should therefore already have been implemented by this date (a few transitional periods are provided for). Have you already sufficiently addressed and implemented the focus topics in your company? Our Compliance health check provides you with valuable insights into the implementation status of the new ISA / SO regulations in your company.

Änderungen des VAG und der AVO

Die revidierten Bestimmungen aus dem VAG und der AVO sowie die Überarbeitung der Versicherungsaufsichtsverordnung FINMA (AVO-FINMA) und verschiedener FINMA-Rundschreiben bringen zahlreiche Änderungen mit sich, wobei diese insbesondere folgende Fokusthemen umfassen:

  • Kundenschutzbasiertes Regulierungs-und Aufsichtskonzept
  • Vermittlerrecht
  • Gebundenes Vermögen
  • Governance und Risiko Management
  • Anpassungen nach FIDLEG bei qualifizierten Lebensversicherungen
  • Sanierungsrecht

Herausforderungen für Versicherer

Die Umsetzung der revidierten Bestimmungen erweist sich regelmässig als komplex und zeitintensiv. Sie ist oft mit Unklarheiten bei der Auslegung der neuen Vorgaben mit Unsicherheiten verbunden. Mögliche Herausforderungen können dabei sein: 

  • Umgang mit Vermittlern und dem neuen Vermittlerrecht, inkl. Einbindung in die Governance / IKS
  • Management von Interessenskonflikten entlang der gesamten Wertschöpfungskette des Versicherungsunternehmen
  • Umsetzung Vorgaben zum gebundenen Vermögen (“Prudent Person Principle”)

Haben Sie die Fokusthemen in Ihrem Unternehmen bereits ausreichend adressiert und umgesetzt?

Unsere Lösung: Forvis Mazars Compliance Health Check

Forvis Mazars unterstützt Versicherungsunternehmen bei der Umsetzung der neuen Bestimmungen aus der VAG / AVO-Revision. Wir bieten dazu einen Compliance Health Check an, mit welchem Sie schnell und einfach eine wertvolle Standortbestimmung zum Umsetzungsstand und Hinweise auf mögliche Handlungsfelder erhalten.

Unser Ansatz im Detail

Im Rahmen des Compliance Health Checks klären wir, ob die relevanten VAG / AVO-Revision Themenblöcke bei der Umsetzung in Ihrem Unternehmen adressiert und die revidierten Bestimmungen angemessen umgesetzt wurden. Unser Vorgehen ist dabei wie folgt:

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Durchführung eines 
gemeinsames Workshops 
zur Aufnahme des Umsetzungsstandes und Identifikation mögliche Handlungsfelder

Analyse der Handlungsfelder 
aus dem Workshop und Sichtung 
von Dokumenten, sowie Darstellung der Ergebnisse der Analyse, inkl. 
möglicher Handlungsfelder

Gemeinsame Besprechung der Ergebnisseund Handlungsfelder
des Compliance Health Checks und Festlegung der nächsten Schritte

Ihr Mehrwert

  • Sie erhalten schnell und effizient eine wertvolle Standortbestimmung zum Umsetzungsstand
  • Die Durchführung des Compliance Health Checks erfolgt durch einen unabhängigen und objektiven Partner
  • Wir verfügen über jahrelange Erfahrung u.a. in Bezug auf Regulatorik und IKS / Governance, ein umfassendes Verständnis für ihr Geschäft und Vertriebs Know-How sowie Marktkenntnisse
  • Sie erhalten die Möglichkeit, sich mit ihren Peers zu vergleichen und damit Markteinblicke zu bekommen

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